Conciliação bancária

🎯 Pré-requisitos

• Possuir conta de relacionamento no Connectcont (link para uma nova aba);
• Estar logado no sistema Contábil;

Introdução

A conciliação bancária permite importar os movimentos do extrato bancário para o sistema e compará-los com os lançamentos contábeis já existentes, facilitando a identificação de divergências e a geração automática de lançamentos.

Antes de começar, gere o extrato bancário no site do banco em formato OFX, OFC ou XLS.

Cadastro de históricos bancários

Primeiramente, certifique-se de que você atende aos Pré-requisitos citados anteriormente. Caso sim, prossiga com a leitura abaixo:

Antes de importar o extrato, é necessário configurar os históricos bancários que serão utilizados para identificar os movimentos.

• Acesse o menu Lançamentos > Conciliação bancária > Históricos bancários.
• Cadastre uma palavra-chave que identifique o lançamento no extrato bancário. Essa palavra deve ser cadastrada exatamente como aparece no histórico do banco.

Exemplo: Se no extrato consta INT Conta telefônica, você pode cadastrar apenas Telefônica. Não é necessário informar a descrição completa, porém a palavra cadastrada deve existir exatamente da mesma forma no extrato.

Cadastro das contas bancárias

Após configurar os históricos bancários, cadastre as contas bancárias que serão utilizadas no processo de conciliação. Esse cadastro é essencial para identificar a conta vinculada ao extrato, relacionar os movimentos aos lançamentos contábeis e permitir a geração correta dos lançamentos.

• Acesse o menu Lançamentos > Conciliação bancária > Contas bancárias;
• Clique em Novo;
• Selecione o banco desejado na lista. Caso o banco não esteja listado, utilize a opção 9999 – Padrão FEBRABAN e altere a descrição para o nome do banco desejado (exemplo: 9999 – Banco Corporativo do Brasil).

• Preencha as informações da conta: 
  • Banco;
  • Agência;
  • Dígito da agência;
  • Conta bancária;
  • Dígito da conta;
  • Conta contábil: Será utilizada durante a geração dos lançamentos contábeis da conciliação.

Configuração conta transitória (opcional)

Caso deseje que os movimentos sejam importados inicialmente para uma conta transitória e posteriormente reclassificados, realize a configuração abaixo.

• Acesse o menu Lançamentos > Conciliação Bancária > Conta Transitória.
• Clique em Carregar e selecione a conta contábil que receberá temporariamente os movimentos importados.

Configurar a automação dos lançamentos bancários

Defina quais movimentos do extrato bancário serão identificados pelo sistema e transformados automaticamente em lançamentos contábeis (exemplo: tarifas bancárias, TED, PIX, débitos automáticos).

• Acesse o menu Lançamentos > Conciliação bancária > Automação de lançamentos bancários.
• Defina os históricos que deverão gerar lançamentos contábeis automaticamente.

Copiar automação para outra empresa

Essa funcionalidade permite replicar as configurações de uma empresa para outra que utilize o mesmo plano de contas e a mesma estrutura bancária.

• Acesse a empresa que já possui as configurações cadastradas;
• Clique em Copiar;

• Informe o apelido da empresa que receberá as configurações;
• Selecione o banco desejado ou a opção para copiar todos os bancos;
• Confirme a operação.

Importação do extrato bancário

Após concluir os cadastros, realize a importação do extrato bancário, acesse o menu Lançamentos > Conciliação Bancária > Importação de Extrato:

• Selecione a Conta bancária para a qual o extrato será importado;
• Informe o período correspondente ao extrato, preenchendo a data inicial e a data final;
• Clique em Localizar e selecione o arquivo do extrato;
• Clique em Importar.

O sistema realizará a leitura do arquivo e, caso a importação seja concluída com sucesso, os movimentos bancários serão exibidos na parte inferior da tela.

Formatos suportados

O sistema importa automaticamente extratos bancários nos formatos OFX e OFC. Também é possível importar extratos no formato XLS. Entretanto, como não existe um padrão Febraban para esse tipo de arquivo, será necessário adequar a planilha antes da importação com as seguintes colunas:

Conciliação bancária

Após a importação do extrato bancário e as configurações iniciais, realize a conciliação dos movimentos. Nesta etapa, o sistema irá comparar as informações do extrato com os lançamentos contábeis existentes, permitindo a identificação de correspondências e divergências. 

Acesse o menu Lançamentos > Conciliação Bancária > Conciliação:

• Selecione a Conta bancária;
• Informe o período que deseja conciliar;
• Clique em Atualizar, o sistema exibirá os movimentos importados do extrato bancário e os lançamentos contábeis da conta contábil vinculada ao banco selecionado.
• Clique em Processar conciliação, o sistema realiza automaticamente a comparação entre os movimentos do extrato bancário e os lançamentos contábeis existentes no período informado.

• Clique em Gerar lançamentos para que os registros sejam criados no Contábil, após o processamento, o sistema apresenta a seguinte classificação:
  • Verde: Indica os lançamentos que possuem correspondência exata entre o extrato e os lançamentos contábeis.
  • Amarelo: Indica lançamentos com mais de uma possível correspondência, exigindo verificação e conciliação manual.
  • Branco: Indica lançamentos sem correspondência no Contábil. Esses casos podem representar lançamentos somados, inconsistências ou valores ainda não compensados em períodos futuros, devendo permanecer em análise antes da conciliação.

• Para realizar a conciliação manual, selecione o lançamento do extrato e o(s) lançamento(s) contábil(eis) correspondente(s), e clique em Conciliar.
• Após concluir todas as conciliações manuais, clique em Gravar para finalizar e sair da tela.

Caso identifique lançamentos ausentes ou não automatizados, é necessário revisar as configurações anteriores e repetir o processo: selecionar o banco, definir o período, atualizar, processar a conciliação e gerar os lançamentos. O sistema criará apenas os registros pendentes.